Ngân hàng rộng cửa với gói vay tín chấp doanh nghiệp vừa và nhỏ

Vay tín chấp doanh nghiệp là gì?

Vay tín chấp doanh nghiệp là sản phẩm hỗ trợ doanh nghiệp bổ sung vốn kinh doanh và mua sắm tài sản cố định do ngân hàng cung cấp. Cũng giống như sản phẩm vay tín chấp cá nhân, các ngân hàng sẽ xem xét cho doanh nghiệp vay vốn mà không cần thế chấp tài sản. Các doanh nghiệp có thể dùng nguồn vốn này vào các mục đích khác nhau như: Để đầu tư, kinh doanh, xây dựng cơ sở vật chất, tái đầu tư...

Các doanh nghiệp mong muốn phát triển thị trường, đầu tư các hạng mục mới nhưng không thu hút được nguồn vốn từ các cổ đông, người góp vốn thì hình thức vay tín chấp doanh nghiệp là giải pháp hiệu quả nhất.

Hiện nay, xu hướng ngân hàng cho vay tín chấp doanh nghiệp ngày càng được nhiều người yêu thích. Dù số vốn vay trả góp không quá lớn, nhưng đáp ứng nhu cầu cấp bách của doanh nghiệp, giúp doanh nghiệp kinh doanh hiệu quả hơn.

Tìm hiểu gói vay tín chấp doanh nghiệp vừa và nhỏ

Vốn là một vấn đề vô cùng nan giải đối với các doanh nghiệp vừa và nhỏ. Ở quy mô nhỏ, tài sản đảm bảo không có, để vay được tiền từ ngân hàng là điều không hề dễ. Tuy nhiên, với chính sách thúc đẩy phát triển khởi nghiệp của nhà nước, cùng những hỗ trợ gần đây của ngân hàng, giờ đây các doanh nghiệp vừa và nhỏ có thể vay tiền mà không cần thế chấp tài sản.

Vay tín chấp doanh nghiệp vừa và nhỏ uy tín

Gần đây các ngân hàng đã bắt đầu mở rộng cửa cho các doanh nghiệp. Như PVcomBank đưa ra gói vay lên đến 1.500 tỷ cho doanh nghiệp vừa và nhỏ, đồng thời cho phép doanh nghiệp thế chấp bằng tài sản người thân như bất động sản, sổ tiết kiệm, ô tô…

Ngân hàng An Bình công bố, các doanh nghiệp không cần có tài sản thế chấp hoặc thiếu một phần tài sản vẫn có thể vay tín chấp doanh nghiệp vừa và nhỏ với gói vay lên đến 3 tỷ đồng hoặc 10% doanh thu.

Ưu điểm của gói vay tín chấp doanh nghiệp

• Thủ tục vay vốn đơn giản, không yêu cầu tài sản đảm bảo
• Số tiền vay cao có thể lên tới 3 - 5 tỷ nếu doanh nghiệp có tình hình kinh doanh tốt và phương án sử dụng vốn khả thi
• Thời gian giải ngân nhanh, đáp ứng kịp thời nhu cầu vốn cho doanh nghiệp
• Phương án trả gốc linh hoạt theo dòng tiền của doanh nghiệp

BIDV cho vay tín chấp doanh nghiệp với lãi suất ưu đãi, hỗ trợ tới 90% chi phí

Điều kiện, thủ tục cho vay tín chấp doanh nghiệp

Điều kiện

Với sản phẩm vay tín chấp doanh nghiệp, mỗi ngân hàng sẽ đưa ra những điều kiện khác nhau. Chủ doanh nghiệp muốn vay vốn phải đáp ứng được các điều kiện đó để ngân hàng xem xét duyệt hồ sơ vay tiền tín chấp.

Theo như khảo sát, các điều kiện tối thiểu mà doanh nghiệp cần đáp ứng là:

• Doanh nghiệp được thành lập hợp pháp tại Việt Nam, có Giấy đăng ký kinh doanh/Giấy đăng ký doanh nghiệp còn hiệu lực.
• Doanh nghiệp có hoạt động trong 3 năm
• Doanh thu hàng năm tối thiểu 2 tỷ VND
• Mục đích vay: Sửa chữa, tân trang cơ sở kinh doanh, văn phòng, nhà máy hoặc mua sắm máy móc, trang thiết bị.
• Đáp ứng các điều kiện khác theo quy định của ngân hàng cho vay.

Thủ tục

Hồ sơ vay tín chấp doanh nghiệp gồm có:

• CMND/Căn cước công dân và sổ hộ khẩu của chủ doanh nghiệp. Nếu chủ doanh nghiệp không sinh sống tại địa chỉ thường trú, cần có giấy tạm trú tạm vắng của địa phương
• Các giấy tờ chứng minh được khả năng trả nợ của doanh nghiệp: Báo cáo tài chính, tờ khai thuế, hóa đơn đầu vào đầu ra.
• Giấy phép hoạt động kinh doanh do Sở Kế Hoạch - Đầu Tư cấp.
• Điều lệ doanh nghiệp
• Giấy tờ chứng minh doanh nghiệp hoạt động thực tế, không phải công ty ma: Cần có từ 1 - 5 hợp đồng được ký trong thời gian kinh doanh gần nhất.

Hạn mức gói vay tín chấp doanh nghiệp

Số tiền ngân hàng cho vay doanh nghiệp vừa và nhỏ theo hình thức tín chấp phổ biến ở mức từ 3 - 5 tỷ. Số tiền cho vay cụ thể của một số ngân hàng như sau:

Lãi suất vay tín chấp cho doanh nghiệp

Mỗi ngân hàng sẽ quy định khác nhau về lãi suất cho vay tín chấp doanh nghiệp. Ngoài ra ngân hàng sẽ căn cứ vào điểm xếp hạng tín dụng để đưa ra mức lãi suất phù hợp với từng doanh nghiệp.

Lãi suất vay tín chấp thường cao hơn khá nhiều so với lãi suất vay thế chấp. Tại thời điểm hiện tại lãi suất giao động từ 1,2% - 2%/tháng. Để biết chính xác lãi suất vay của từng ngân hàng, bạn vui lòng liên hệ với TheBank để được tư vấn.

Đăng ký ngay

Các ngân hàng cho vay tín chấp doanh nghiệp ưu đãi

Cùng điểm mặt những ngân hàng đang có chính sách cho vay ưu đãi nhất cho doanh nghiệp với sản phẩm cho vay tín chấp.

Ngân hàng VPBank

Đi đầu xu hướng, VPBank (Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng) cho ra nhiều gói sản phẩm, chương trình hỗ trợ ưu đãi cho các khách hàng SME (doanh nghiệp vừa và nhỏ).

Sản phẩm: Cho vay tín chấp nhanh (Mini BIL) của VPBank đang được rất nhiều nhà lãnh đạo lựa chọn giúp doanh nghiệp giải quyết được bài toán khó khăn về tài chính.

Vay tín chấp SME của VPBank

Những đặc điểm vượt trội của Mini BIL:

• Không cần tài sản thế chấp.
• Thời gian phê duyệt vay chỉ trong 5h.
• Tối giản các giấy tờ chứng minh mục đích vay.
• Hạn mức cho vay: 500.000.000 đồng/khách hàng
• Quá trình thẩm định vay tiên tiến, đơn giản.

Xem thêm: Các vấn đề quan trọng trong hợp đồng vay tín chấp

Ngân hàng ABBank

Ngân hàng An Bình (ABBank) cũng đang có những chính sách thúc đẩy sản phẩm vay tín chấp dành cho doanh nghiệp rất tốt. SME Easy Plus là gói cho vay không cần tài sản đảm bảo dành riêng cho SME với số tiền lên đến 1 tỷ đồng.

Đặc điểm của sản phẩm SME Easy:

• Mức cấp tín dụng: Căn cứ vào nhu cầu và khả năng trả nợ của khách hàng, tối đa 3 tỷ đồng.
• Thời hạn cấp tín dụng: Căn cứ vào nhu cầu của khách hàng, tối đa 36 tháng.
• Loại tiền cấp tín dụng: VND, ngoại tệ.
• Phương thức tài trợ: Cấp tín dụng hạn mức, cấp tín dụng từng lần.
• Thời hạn rút vốn vay: Trong vòng 06 tháng kể từ ngày được phê duyệt.
• Trả gốc: Hàng tháng/hàng quý/cuối kỳ theo từng Khế ước nhận nợ.
• Trả lãi: Hàng tháng trên số dư nợ thực tế tại thời điểm tính lãi.
• Lãi suất vay, phí hấp dẫn, theo quy định của ABBANK từng thời kỳ

Ưu điểm lớn nhất của SME Easy là ngành nghề vay vốn đa dạng, điều kiện dễ dàng, hồ sơ thủ tục nhanh chóng, thời gian xét duyệt chỉ từ 5 tiếng trở đi. Với những điều kiện thuận lợi như vậy, các doanh nghiệp có thể tiếp cận với nguồn vốn một cách nhanh chóng.

Ưu đãi ABBank

Ngân hàng Sacombank

Vay tín chấp doanh nghiệp Sacombank có những ưu điểm nổi bật như:

• Vay bổ sung vốn lưu động với thời gian vay lên đến 60 tháng.
• Loại tiền vay: VND.
• Phương thức vay: Từng lần.
• Mức vay: Tối đa 05 tỷ đồng/khách hàng.
• Tài sản đảm bảo: Bất động sản, phương tiện vận chuyển.
• Phương thức trả nợ: Lãi hàng tháng, vốn hàng tháng/hàng quý.

Những điều cần lưu ý khi vay vốn kinh doanh Sacombank

Ngân hàng Viet Capital Bank

Sản phẩm vay tín chấp tại Viet Capital Bank dành cho khách hàng doanh nghiệp nhằm mục đích bổ sung vốn kinh doanh. Sản phẩm có nhiều chính sách hấp dẫn như:

• Chỉ cần nộp 1 lần hồ sơ vay một lần duy nhất
• Doanh nghiệp được miễn phí gói trải nghiệm sử dụng tài khoản và chi trả lương 
• Tặng thẻ bảo lãnh tín dụng cho ban lãnh đạo doanh nghiệp
• Hình thức vay vốn theo hạn mức tín dụng hoặc giải ngân từng lần
• Lãi trả hàng tháng hoặc được phân kỳ phù hợp với dòng tiền.
• Tiền vốn trả cuối kỳ

Lưu ý khi vay tín chấp doanh nghiệp

Khi vay tín chấp doanh nghiệp, khách hàng cần lưu ý các điều sau:

• Vay tín chấp doanh nghiệp sẽ không được tái tiếp tục ký, khách hàng muốn vay trong tiếp thì phải làm một hợp đồng vay tín chấp mới.
• Trước khi vay tín chấp doanh nghiệp, khách hàng hãy tìm hiểu các chi phí thẩm định tài sản, chi phí công chứng trên giá trị hợp đồng là bao nhiêu, chi phí đăng ký giao dịch đảm bảo, chi phí bảo hiểm, phí trả trễ hạn để chủ động khi vay vốn.
• Phương thức giải ngân khi vay tín chấp doanh nghiệp: Ngân hàng sẽ giải ngân số tiền vay một lần hoặc thành nhiều lần thông qua chuyển khoản vào tài khoản của doanh nghiệp hoặc doanh nghiệp nhận tiền mặt.
• Có rất nhiều ngân hàng cho vay tín chấp doanh nghiệp với lãi suất cạnh tranh, hấp dẫn. Vì vậy, hãy tham khảo sản phẩm này của nhiều ngân hàng để chọn ra địa chỉ vay tốt nhất.

Vay tín chấp sẽ giúp doanh nghiệp có thêm nguồn vốn để đầu tư, từ đó có thể mang lại doanh thu tốt hơn. Hãy đăng ký vay tín chấp doanh nghiệp ngay TẠI ĐÂY để được hỗ trợ vay vốn với lãi suất THẤP NHẤT trên thị trường cho vay hiện nay.

Đăng ký ngay