Quy trình cầm cố chứng khoán với những bước đơn giản

Chứng khoán thường được sử dụng để bảo đảm cho các khoản tín dụng mà ngân hàng nước ngoài hay ngân hàng thương mại Việt Nam cấp cho khách hàng. Chứng khoán có thể được cầm cố theo quy định chung về giao dịch bảo đảm và một số quy định chuyên biệt. Cùng nhau tìm hiểu về các thông tin cũng như quy trình cầm cố chứng khoán.

Cầm cố chứng khoán với các bước vô cùng đơn giản

>> Bài viết liên quan: Cho vay cầm cố chứng khoán – Dịch vụ hay cái bẫy khách hàng?

Nguyên tắc và phương thức cầm cố chứng khoán

- Là một nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán - ít nhất có hai chủ thể tham gia:

• Bên cầm cố là thành viên lưu ký nhân danh chính mình hoặc được người đi vay ủy quyền giao chứng khoán cho bên nhận cầm cố;
• Bên cầm cố là thành viên lưu ký nhân danh chính mình hoặc được người cho vay ủy quyền nhận cầm cố chứng khoán bên cầm cố.

Việc thực hiện cầm cố chứng khoán trên cơ sở hợp đồng pháp lý cầm cố chứng khoán của hai chủ thể tham gia, trong đó quy định rõ giá trị chứng khoán cầm cố, số tiền vay, lãi suất và thời hạn trả nợ, phương thức xử lý chứng khoán cầm cố.

Nguyên tắc khi cầm cố chứng khoán các nhà đầu tư cần biết

- TTGDCK sau khi kiểm tra thủ tục, nhất là tính hợp pháp, hợp lý của nó thì trung tâm phải mở tài khoản cầm cố và chuyển chứng khoán vào tài khoản cầm cố theo yêu cầu của bên cầm cố.
Trường hợp bên cho vay (hoặc bên vay) không phải là thành viên lưu ký, bên cho vay (hoặc bên vay) phải ủy quyền việc nhận cầm cố chứng khoán (hoặc việc giao CK cầm cố) cho một thành viên lưu ký khác.

- Tài khoản cầm cố phải tách biệt với tài khoản lưu ký các chứng khoán khác của bên cầm cố. Sau khi ghi vào tài khoản cầm cố chứng khoán, thì phải đình chỉ việc rút, chuyển khoản hoặc chuyển nhượng các chứng khoán trên tài khoản cầm cố trong thời gian cầm cố. TTGDCK gửi thông báo bằng công văn cho bên nhận cầm cố về việc đã thực hiện cầm cố chứng khoán.

- Việc giải toả cầm cố chứng khoán được thực hiện theo các nguyên tắc:

• Người giải toả cầm cố chứng khoán phải là bên nhận cầm cố chứng khoán;
• Có thể giải toả toàn bộ hoặc một phần chứng khoán cầm cố bằng hình thức rút chứng chỉ hay chuyển khoản;
• Có văn bản đề nghị giải toả cầm cố chứng khoán của bên nhận cầm cố. Trên cơ sở đó, TTGDCK thực hiện huỷ bỏ việc cầm cố CK trong đăng ký người sở hữu CK và thông báo bằng văn bản cho người nhận cầm cố việc huỷ bỏ cầm cố CK và giải toả tài khoản cầm cố sang tài khoản khác.

>>> Xem thêm: Khát vốn kinh doanh, đăng ký cho vay cầm cố chứng khoán ngay hôm nay

Cầm cố chứng khoán là giải pháp bảo quản chứng khoán cho khách hàng

Nếu bên cầm cố CK thực hiện không đúng theo thoả thuận thì chứng khoán cầm cố đó được xử lý do các bên thoả thuận hoặc đưa ra bán đấu giá theo quy định của pháp luật.

Quy trình cầm cố chứng khoán

Nếu bên cầm cố chứng khoán thực hiện không đúng theo thoả thuận thì chứng khoán cầm cố đó được xử lý do các bên thoả thuận hoặc đưa ra bán đấu giá theo quy định của pháp luật.

Bước 1: Khách hàng mở tài khoản giao dịch chứng khoán nếu chưa có tài khoản giao dịch chứng khoán.

Bước 2: Khách hàng điền thông tin vào phiếu gửi chứng khoán kèm theo sổ cổ đông hoặc giấy chứng nhận sở hữu chứng khoán đưa cho nhân viên dịch vụ HSC.

Bước 3: Nhân viên dịch vụ HSC kiểm tra thông tin trên sổ cổ đông hoặc giấy chứng nhận sở hữu chứng khoán. Đối chiếu các thông tin này với thông tin do tổ chức phát hành đã đăng ký với Trung tâm lưu ký Việt Nam (VSD). Nếu thông tin khớp, ký trên phiếu gửi chứng khoán và trả lại khách hàng 01 liên. Nếu thông tin không khớp, yêu cầu khách hàng cung cấp CMND, ký vào mẫu đề nghị điều chỉnh thông tin của VSD. Sau đó trả lại khách hàng 01 liên phiếu gửi chứng khoán.

Bước 4: HSC sẽ hoàn thiện hồ sơ, gửi lên VSD.

Bước 5: Sau khi nhận được chứng từ ghi có hiệu lực từ VSD, nhân viên dịch vụ HSC sẽ hạch toán ghi tăng số chứng khoán tương ứng của khách hàng vào hệ thống. Hệ thống sẽ tự động gửi tin nhắn SMS thông báo cho khách hàng biết kết quả ghi có này.

Quy trình cầm cố chứng khoán dễ dàng cho các nhà đầu tư

Số chứng khoán này được hạch toán theo đúng loại chứng khoán của khách hàng đang sở hữu, loại chứng khoán có thể là tự do chuyển nhượng, hạn chế chuyển nhượng hay chờ giao dịch.