Đầu tư vào chứng chỉ quỹ mở như thế nào để được hưởng lợi tốt nhất

Hiện nay, quỹ mở được dư luận kỳ vọng như một “món hàng” mới hấp dẫn. Quỹ mở được quản lý chuyên nghiệp bởi các chuyên gia đầu tư giàu kinh nghiệm. Họ thường xuyên phân tích kỹ lưỡng và gặp gỡ các công ty để chọn ra cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng vượt trội trong dài hạn. Vì thế, quỹ mở rất phù hợp với những người bận rộn không thể theo sát thị trường chứng khoán hàng ngày.

Chứng chỉ quỹ mở: miếng bánh đầu tư hay ngòi nổ vùng nhạy cảm?

Chứng chỉ quỹ là gì? Những lưu ý để mua chứng chỉ quỹ hiệu quả

Lợi ích khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ mở

1. Lợi suất hấp dẫn, bền vững, thanh khoản linh hoạt

Quỹ mở là hình thức các nhà đầu tư cùng góp vốn chung thông qua hình thức mua chứng chỉ sở hữu một phần của quỹ (gọi là chứng chỉ quỹ - CCQ). Là một nhà  đầu tư cùng góp vốn, bạn ủy thác cho các Quỹ để thực hiện các hoạt động đầu tư và kỳ vọng đạt được mức lợi tức hấp dẫn, bền vững. Tham gia quỹ mở là một giải pháp tích lũy lâu dài thông minh để đạt được các mục tiêu tài chính quan trọng trong cuộc sống (mua nhà, du học, hưu trí v.v). Bên cạnh đó, quỹ mở còn có lợi thế về tính thanh khoản linh hoạt khi bạn có thể linh hoạt rút vốn lúc cần thiết, bằng cách bán lại CCQ để lấy tiền mặt (hàng tuần, quỹ thực hiện việc mua lại CCQ theo yêu cầu của nhà đầu tư).

Hiện nay, quỹ mở được dư luận kỳ vọng như một “món hàng” mới hấp dẫn

2. Khoảng đầu tư được quản lý chuyên nghiệp

Quỹ mở sẽ có lợi cho những khách hàng mong muốn đầu tư lâu dài với lợi suất ổn định, hấp dẫn nhưng không có nhiều thời gian, không có nhiều hiểu biết về đầu tư và thị trường.

3. Hưởng lợi từ danh mục đầu tư đa dạng, hạn chế rủi ro

Mỗi khách hàng cá nhân tham gia quỹ mở chỉ với một một số tiền không cao (phổ biến ở mức trung bình khoảng 5 triệu/ tháng nếu tham gia đầu tư định kỳ) nhưng sẽ hưởng lợi từ một danh mục đầu tư lớn, đa dạng, hạn chế rủi ro. Quỹ mở đa dạng hóa các khoản đầu tư vào nhiều cổ phiếu và trái phiếu, đặc biệt là trái phiếu doanh nghiệp - là loại tài sản mà các nhà đầu tư cá nhân không nhiều cơ hội được tiếp cận.

Có rất nhiều lợi ích khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ mở

Cách thức đầu tư vào chứng chỉ quỹ mở như thế nào ?

Đối với nhà đầu tư cá nhân

• Điền vào Đơn Đăng Ký. Đơn Đăng Ký được cung cấp tại các địa điểm phân phối và trên trang thông tin điện tử này tại mục.
• Bạn chỉ cần cung cấp CMND bản sao (mang theo bản chính để đối chiếu).
• Chuyển tiền thanh toán số tiền mua Chứng Chỉ Quỹ từ tài khoản ngân hàng đứng tên của bạn.

Đối với nhà đầu tư tổ chức

• Nhà đầu tư cần điền vào Đơn Đăng Ký.
• Cần cung cấp các giấy tờ:

      + Giấy phép hoạt động (bản chứng thực).

      + Điều lệ công ty (bản sao y).

      + Báo cáo tài chính gần nhất (bản sao y).

     + Danh sách cá nhân sở hữu trực tiếp từ 10% trở lên vốn điều lệ công ty đầu tư vào quỹ , và cá nhân sở hữu từ 20% trở lên vốn điều lệ của công ty mà công ty này chiếm từ 10% vốn điều lệ của công ty đầu tư vào quỹ (bản gốc).

     + Quyết định của công ty về việc đầu tư vào quỹ (bản sao y).

     + Giấy ủy quyền ký Đơn mở tài khoản và các phiếu lệnh trong trường hợp người ký không phải đại diện theo pháp luật của công ty (bản sao y).

     + Hộ chiếu/CMND (bản chứng thực).

     + Quyết định bổ nhiệm của người đại diện theo pháp luật và người được ủy quyền (bản sao y).

     + Đơn tuân thủ FATCA dành cho khách hàng tổ chức (bản gốc).

     + Form W8BENE trong trường hợp khách hàng là định chế tài chính (bản gốc).

>> Xem thêm: Những điều nên cân nhắc khi đầu tư chứng chỉ quỹ.

Đầu tư chứng chỉ quỹ mở để vốn sinh lời hiệu quả

• Chuyển tiền thanh toán số tiền mua Chứng Chỉ Quỹ từ tài khoản ngân hàng đứng tên của bạn.