Những ngân hàng mở thẻ tín dụng qua hợp đồng bảo hiểm nhân thọ

Thẻ tín dụng và bảo hiểm nhân thọ, nghe thì không liên quan đến nhau nhưng thực chất bạn có thể mở thẻ tín dụng qua hợp đồng bảo hiểm nhân thọ. Ngày nay, hình thức mở thẻ tín dụng qua hợp đồng bảo hiểm đang ngày càng phổ biến và được nhiều người lựa chọn. Tuy nhiên mỗi ngân hàng đều đưa ra các quy định mở thẻ khác nhau. Vậy những ngân hàng nào hiện đang hỗ trợ hình thức mở thẻ tín dụng bằng hợp đồng bảo hiểm tốt nhất và phù hợp với khả năng tài chính của bạn? 

Mở thẻ tín dụng bằng hợp đồng bảo hiểm nhân thọ là gì?

Mở thẻ tín dụng bằng bảo hiểm nhân thọ là hình thức sử dụng hợp đồng bảo hiểm nhân thọ làm giấy tờ căn cứ để mở thẻ tín dụng. Ngân hàng sẽ căn cứ và giá trị hợp đồng bảo hiểm nhân thọ mà bạn có để cấp thẻ tín dụng với hạn mức tín dụng phù hợp. Đây là chương trình được ngân hàng triển khai giúp khách hàng có thể sở hữu và sử dụng thẻ tín dụng dễ dàng hơn mà không cần phải chứng minh thu nhập. Điều kiện cần để mở thẻ là bạn phải sở hữu một hợp đồng bảo hiểm nhân thọ.

Thẻ tín dụng hiện nay được sử dụng phổ biến, giúp người dùng thuận tiện khi thanh toán, thực hiện các giao dịch mua bán một cách nhanh chóng và dễ dàng. Đặc biệt, chủ thẻ còn có thể mua bảo hiểm nhân thọ bằng thẻ tín dụng thuận tiện nhất. Hình thức mua này chính là mua bảo hiểm nhân thọ trả góp. Khách hàng thực hiện thanh toán phí bảo hiểm năm đầu tiên qua thẻ tín dụng ngân hàng để được hưởng ưu đãi trả góp 0% với các kỳ hạn do ngân hàng triển khai. 

Bạn có thể sử dụng hợp đồng bảo hiểm nhân thọ làm căn cứ mở thẻ tín dụng

Tại sao có thể sử dụng hợp đồng bảo hiểm để mở thẻ tín dụng?

• Bảo hiểm nhân thọ và ngân hàng luôn có sự liên kết chặt chẽ. Do đó, việc đăng ký thẻ tín dụng bằng bảo hiểm nhân thọ, ngân hàng sẽ được đảm bảo bởi bên thứ 3 là đơn vị bảo hiểm.
• Bảo hiểm nhân thọ cũng được xem là một loại tài sản, chứng minh được nguồn tài chính và khả năng chi trả của khách hàng
• Người tham gia bảo hiểm nhân thọ là những người quan tâm đến sức khỏe, bảo vệ tài sản của bản thân và gia đình. Nhờ thế, họ được đánh giá cao về độ uy tín.

Ưu và nhược điểm khi mở thẻ tín dụng bằng bảo hiểm nhân thọ

Ưu điểm

Nếu sở hữu hợp đồng bảo hiểm, bạn cũng có thể mở thẻ tín dụng không chứng minh thu nhập. Theo đó, bạn không cần phải chuẩn bị các giấy tờ như: Bảng lương có xác nhận của công ty, hợp đồng lao động.... Điều này giúp tiết kiệm thời gian làm thẻ và tạo nên sự nhanh chóng, thuận tiện cho các khách hàng khi mở thẻ tín dụng.

Nhược điểm:

Hiện nay, không có nhiều ngân hàng chấp nhận mở thẻ tín dụng bằng hợp đồng bảo hiểm nhân thọ. Do đó bạn nên tham khảo những ngân hàng chấp nhận mở thẻ tín dụng bằng bảo hiểm nhân thọ để thực hiện thủ tục một cách nhanh chóng.

Các ngân hàng mở thẻ tín dụng qua hợp đồng bảo hiểm nhân thọ

Hiện nay có rất nhiều ngân hàng chấp nhận mở thẻ tín dụng bằng bảo hiểm nhân thọ, dưới đây là một số ngân hàng mà bạn có thể lựa chọn.

VPBank

Với mục tiêu đem đến cho khách hàng nhiều tiện ích hấp dẫn và đáp ứng nhu cầu sử dụng của đa dạng đối tượng khách hàng, VPBank đã triển khai chương trình mở thẻ tín dụng qua hợp đồng bảo hiểm nhân thọ.

Theo đó, khách hàng sở hữu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ từ 1 năm trở lên và phí bảo hiểm từ 10 triệu đồng/năm trở lên có thể mở thẻ tín dụng VPBank để chi tiêu, mua sắm thuận tiện.

Thẻ tín dụng VPBank có rất nhiều hạn mức khác nhau tùy thuộc số tiền bảo hiểm trên hợp đồng bảo hiểm nhân thọ của bạn. Từ đó giúp bạn lựa chọn được loại thẻ phù hợp nhất.

Thủ tục mở thẻ tạ VPBank cũng rất đơn giản, bạn chỉ cần cung cấp hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, các giấy tờ tùy thân như CMND/CCCD/Hộ chiếu là đã sở hữu ngay tấm thẻ trên tay để thỏa sức mua sắm và tận hưởng các ưu đãi hấp dẫn dành cho chủ thẻ như giảm giá, trả góp 0%, hoàn tiền...

Ngân hàng VPBank mở thẻ tín dụng qua hợp đồng bảo hiểm nhân thọ

Sacombank

Khi mở thẻ tín dụng Sacombank, khách hàng sẽ được tận hưởng những giá trị đích thực của cuộc sống với nhiều tiện ích và ưu đãi bậc nhất đến từ các nhà hàng, khách sạn 5 sao, sân golf và cửa hàng thời trang cao cấp trên toàn thế giới.

Điều kiện để mở thẻ tín dụng Sacombank bằng hợp đồng bảo hiểm nhân thọ là khách hàng sở hữu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ từ 1 năm trở lên và phí bảo hiểm từ 10 triệu đồng/năm trở lên. Căn cứ theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ bạn có, Sacombank sẽ cấp hạn mức tín dụng phù hợp nhất để bạn chi tiêu, thanh toán tiện dụng. 

Sở hữu thẻ tín dụng Sacombank chỉ với hợp đồng bảo hiểm từ 1 năm trở lên

Ngân hàng OCB

Chỉ cần có hợp đồng bảo hiểm nhân thọ có thời hạn hợp đồng tối thiểu 5 năm và còn hiệu lực từ 1 năm trở lên, phí bảo hiểm tính theo tháng từ 1 triệu đồng trở lên là bạn đã đủ điều kiện mở thẻ tín dụng tại OCB.

Với thẻ tín dụng OCB, bạn có thể tận hưởng các tiện ích:

• 0% phí chuyển đổi ngoại tệ khi chủ thẻ thanh toán tại nước ngoài
• Được phục vụ và hưởng các dịch vụ đặc quyền của 1 khách hàng Platinum tại OCB
• Rút tiền mặt đến 80% hạn mức thẻ tín dụng
• Chi tiêu trước, thanh toán sau, miễn lãi lên đến 55 ngày
• Quản lý thẻ (kích hoạt, đóng thẻ), trích tiền tự động hoặc thanh toán thẻ tín dụng nhanh chóng qua OCB OMNI

Xem ngay các sản phẩm thẻ tín dụng của OCB tại đây để đưa ra sự lựa chọn dễ dàng nhất.

Ngân hàng TPBank

TPBank là một trong những ngân hàng triển khai chương trình mở thẻ tín dụng qua hợp đồng bảo hiểm nhân thọ cho khách hàng sớm nhất. Theo đó, khách hàng chỉ cần sở hữu 1 hợp đồng bảo hiểm nhân thọ có thời gian đóng phí từ 6 năm là đủ điều kiện để mở thẻ tín dụng TPBank.

Sử dụng thẻ tín dụng TPBank, đặc biệt là thẻ tín dụng quốc tế, khách hàng sẽ có cơ hội nhận điểm thưởng cho mỗi 5.000 đồng chi tiêu bằng thẻ để đổi quà trực tiếp qua website của TPBank. Cùng với đó, chủ thẻ còn được ưu đãi tới 50% từ chương trình TPBank Zone, ưu đãi chi tiêu – mua sắm tại Lazada, Nguyễn Kim, Thế giới di động, FPT shop, mua vé máy bay, đặt phòng khách sạn…

Cách mở thẻ tín dụng qua hợp đồng BHNT

Để mở thẻ tín dụng qua hợp đồng BHNT, khách hàng cần chú ý nắm rõ phần điều kiện và thủ tục. Cụ thể như sau:

Điều kiện

• Khách hàng trong độ tuổi từ 22 – 60 tuổi
• Là chủ sở hữu hợp đồng Bảo hiểm Nhân thọ có hiệu lực 1 năm trở lên
• Không có lịch sử nợ xấu trên CIC trong 2 năm gần đây

Hồ sơ thủ tục

• CMND/CCCD/ Hộ chiếu, Sổ hộ khẩu
• Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ có hiệu lực trên 1 năm
• Bản gốc (các) hoá đơn/biên lai đóng tiền của hợp đồng bảo hiểm cụ thể:
  • Khách hàng đóng phí 01 năm/lần: Cung cấp 01 biên lai gần nhất
  • Khách hàng đóng phí 06 tháng/lần hoặc 01 quý/lần: Cung cấp 02 biên lai gần nhất
  • Khách hàng đóng phí 01 tháng/lần: Cung cấp 03 biên lai gần nhất
• Ảnh 3x4

Hướng dẫn chi tiết cách mở thẻ tín dụng bằng hợp đồng bảo hiểm nhân thọ

Bước 1: Nghiên cứu và tìm hiểu về các ngân hàng và công ty bảo hiểm có cung cấp thẻ tín dụng bằng hợp đồng bảo hiểm nhân thọ. Xem xét các lợi ích và chính sách bảo hiểm của từng đơn vị để lựa chọn phù hợp với nhu cầu cá nhân.

Bước 2: Tới chi nhánh/Phòng giao dịch của ngân hàng yêu cầu mở thẻ tín dụng bằng hợp đồng bảo hiểm nhân thọ

Bước 3: Điền đơn đăng ký mở thẻ

Bước 4: Cung cấp các giấy tờ và chứng từ cần thiết để xác minh thông tin cá nhân và hợp đồng bảo hiểm nhân thọ.

Bước 5: Ngân hàng sẽ tiến hành phê duyệt hồ sơ trước khi quyết định cấp thẻ tín dụng cho bạn

Bước 6: Bạn sẽ được cấp thẻ tín dụng khi đạt yêu cầu mở thẻ từ ngân hàng

Sở hữu BHNT của công ty nào thì được mở thẻ tín dụng?

Để mở thẻ tín dụng bằng hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, khách hàng chỉ cần sở hữu bảo hiểm nhân thọ của các công ty bảo hiểm sau:

• Bảo hiểm Prudential Việt Nam (Prudential)
• Bảo hiểm Bảo Việt Nhân Thọ
• Bảo hiểm nhân thọ Manulife
• Bảo hiểm nhân thọ AIA
• Bảo hiểm Chubb Life
• Bảo hiểm Dai-ichi Việt Nam (Dai-ichi Life)
• Bảo hiểm Sun Life Việt Nam (Sun Life)
• Bảo hiểm nhân thọ Prévoir Việt Nam (Prévoir)
• Bảo hiểm nhân thọ FWD Việt Nam (FWD)
• Bảo hiểm nhân thọ Hanwha Life Việt Nam (Hanwha Life)
• Bảo hiểm nhân thọ Generali Việt Nam (Generali)
• Bảo hiểm nhân thọ Vietinbank Aviva (VietinbankAviva)
• Bảo hiểm nhân thọ Vietcombank – Cardif (VCLI)
• Bảo hiểm nhân thọ BIDV Metlife (BIDV Metlife)
• Bảo hiểm nhân thọ Cathay Việt Nam (Cathay Life)
• Bảo hiểm nhân thọ Fubon Việt Nam (Fubon Life)
• Bảo hiểm nhân thọ Phú Hưng (Phú Hưng Life) 

Bài viết trên đây đã cung cấp cho bạn những ngân hàng về việc hỗ trợ mở thẻ tín dụng bằng bảo hiểm nhân thọ, nếu bạn đã có cho mình 1 hợp đồng bảo hiểm, hãy tham khảo những ngân hàng ở trên để mở thẻ tín dụng phù hợp nhất. Từ đó thực hiện chi tiêu, mua sắm và tận hưởng nhiều chương trình ưu đãi hấp dẫn.