Lách luật với thư tín dụng có thể hủy ngang, liệu có thể?

Thư tín dụng là công cụ thanh toán trong các dịch vụ tài trợ thương mại của ngân hàng. Hiện nay, kinh tế hội nhập, việc sử dụng thư tín dụng như một phương thức bảo đảm, giảm thiếu rủi ro được khá nhiều doanh nghiệp áp dụng.

Trước hết, chúng ta cần hiểu về hoạt động và nguyên lý bảo đảm của thư tín dụng. Thư tín dụng (viết tắt L/C) là một bức thư trong đó nội dung chứa văn bản pháp luật của doanh nghiệp đối với một tổ chức tài chính, yêu cầu tổ chức tài chính cam kết với người thụ hưởng những điều khoản riêng tùy thuộc vào từng loại hợp đồng kinh doanh của người thụ hưởng.

>>> Bài viết liên quan: Các loại thư tín dụng đặc biệt được phân loại như thế nào?

Thư tín dụng là một hình thức bảo đảm thanh toán uy tín của các tổ chức tài chính

Để thư tín dụng có hiệu lực, người thụ hưởng cần xuất trình toàn bộ chứng từ tương ứng với các điều khoản yêu cầu cam kết đồng thời phải phù hợp với quy tắc thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ (UCP) và kiểm tra phù hợp với phương thức tín dụng chứng từ (ISBP).

Nói một cách dễ hiểu, LC là một bản cam kết của ngân hàng về việc thanh toán các khoản tiền cho người xuất khẩu bởi sự thiếu tin tưởng giữa hai bên cơ sở kinh doanh khác quốc gia.

Thư tín dụng có thể hủy ngang ít được sử dụng vì thiếu sự đảm bảo

Dựa theo tính chất của thư tín dụng mà thư tín dụng được chia làm hai loại là thư tín dụng có thể hủy ngang và thư tín dụng không thể hủy ngang. Bài viết này sẽ đưa ra cái nhìn tổng quan nhất về thư tín dụng có thể hủy ngang.

Thư tín dụng có thể hủy ngang

Thư tín dụng có thể hủy ngang là một loại thư tín dụng mà sau khi thư được mở thì tổ chức tín dụng có thể sửa đổi, bổ sung hoặc có thể hủy bỏ bất cứ lúc nào nếu không đạt được sự thỏa thuận hợp lý. Việc hủy ngang có thể không cần báo trước cho người thụ hưởng LC.

Chính vì đặc tính này mà thư tín dụng có thể hủy ngang không được nhiều người sử dụng. Trong trường hợp thư tín dụng có thể hủy ngang vẫn được thực hiện thì các bên tham gia có trách nhiệm thực hiện cam kết.

>>> Xem thêm: Bạn biết gì về cho vay kinh doanh xuất nhập khẩu?

Để quá trình thanh toán được hoàn tất, các bên tham gia cần đóng góp vào quá trình

Các bên tham gia quy trình thanh toán L/C

Để thực hiện cam kết LC, các tổ chức dưới đây cần phải tham gia để có thể thanh toán thư tín dụng:

• Ngân hàng phát hành: Có trách nhiệm phát hành thư tín dụng.
• Ngân hàng thông báo: Có trách nhiệm thông báo thư tín dụng.
• Ngân hàng xác nhận: Có trách nhiệm xác nhận thư tín dụng.
• Ngân hàng bôi hoàn: Khi LC có chỉ định, ngân hàng bồi hoàn phải thanh toán đến ngân hàng đòi tiền.
• Ngân hàng chiết khấu: Có trách nhiệm thương lượng chiết khấu chứng từ.
• Ngân hàng chỉ định: Có trách nhiệm xuất trình chứng từ đến ngân hàng được chỉ định trong LC.
• Ngân hàng đòi tiền: Có trách nhiệm đòi tiền chứng từ theo yêu cầu của người thụ hưởng.
• Người mở thư tín dụng.
• Người thụ hưởng.

Hồ sơ chuẩn bị khá đơn giản, thủ tục nhanh chóng

Quy trình vay tín chấp được chỉ định tại các ngân hàng

Hồ sơ thanh toán bằng thư tín dụng

Để hoàn thành thủ tục nhanh nhất, bạn nên chuẩn bị những hồ sơ sau đây khi làm thủ tục thanh toán thư tín dụng.

• Thư tín dụng xuất, nếu sửa đổi thì phải kẹp kèm (mang theo bản chính để đối chiếu).
• Bộ chứng từ xuất tương ứng với các quy định trên thư tín dụng, đi kèm sửa đổi.
• Phiếu xuất trình chứng từ hàng xuất 2 bản (Theo mẫu của ngân hàng).
• Hợp đồng chiết khẩu 2 bản (Theo mẫu của ngân hàng).
• Thủ tục thanh toán bằng thư tín dụng

Nắm chắc các bước thanh toán bằng thư tín dụng sau để hoàn thành nhanh hơn:

• Các tổ chức tài chính sẽ gửi thông báo cho khách hàng trong vòng 1 ngày sau khi nhận được LC.
• Khách hàng xuất trình hồ sơ chuẩn bị cho nhân viên.
• Nhân viên xử lý giao dịch, ký xác nhận và gửi lại một bản phiếu xuất trình chứng từ hàng xuất cho khách hàng.
• Tổ chức tài chính gửi bộ chứng từ cho tổ chức tài chính nước ngoài yêu cầu thanh toán và đợi thanh toán.

Trên đây là một số thông tin cũng như hồ sơ, thủ tục thanh toán thư tín dụng hủy ngang mà nhiều bạn đọc đang tìm kiếm. Hãy đọc kỹ để có thể hoàn tất thủ tục một cách nhanh nhất.