Liệu đã đủ để đầu tư an toàn khi chỉ cần hiểu cơ bản chứng chỉ quỹ mở là gì?

Chứng chỉ quỹ mở là gì?

Chứng chỉ quỹ mở là một sản phẩm đầu tư bằng hình thức mua Chứng chỉ quỹ của quỹ mở.

Quỹ mở là một loại quỹ tương hỗ không có hạn chế về số lượng cổ phiếu mà công ty tài chính hoặc ngân hàng có thể phát hành. Phần lớn các quỹ tương hỗ là đều là quỹ mở. Những sản phẩm này mang đến sự hữu ích và tiện lợi cho các nhà đầu tư.

➤ Tìm hiểu ngay: Những điều nên cân nhắc khi đầu tư chứng chỉ quỹ và cổ phiếu

Sản phẩm mang đến nhiều sự tiện lợi cho nhà đầu tư

8 điều quan trọng cần biết về quỹ mở

Đặc điểm và lợi ích của quỹ mở

Đặc điểm của quỹ mở:

• Chứng chỉ quỹ mở có thể được phát hành hoặc bán lại theo một chu kỳ nhất định với sự yêu cầu của nhà đầu tư bất kỳ lúc nào họ muốn (được quy định rất rõ trong điều lệ quỹ của doanh nghiệp tài chính, ngân hàng).
• Thay vì đầu tư vào chứng khoán trực tiếp nhưng nếu nhà đầu tư tham gia quỹ mở thì sẽ trở thành một hình thức đầu tư chứng khoán gián tiếp. Chính vì thế mà trên thị trường hiện nay, các ngân hàng và tổ chức tín dụng còn gọi quỹ mở là hình thức đầu tư chứng khoán gián tiếp.
• Các chứng chỉ quỹ mở sẽ được mua và bán theo nhu cầu của giá trị tài sản ròng (NAV), dựa trên giá của chứng khoán và được tính vào cuối ngày giao dịch.
• Nhìn chung thì quỹ mở cho phép các nhà đầu tư tiếp cận khá dễ dàng bởi vì chi phí thấp, huy động vốn nhanh, thủ tục pháp lý cũng rất đơn giản, cũng như danh mục đầu tư đa dạng, đáp ứng đúng mục tiêu đầu tư cụ thể như tăng trưởng và thu nhập.

➤ Tìm hiểu ngay: Những điều quan trọng cần biết về vay kinh doanh chứng khoán hiện nay

Thủ tục đơn giản

Lợi ích của chứng chỉ quỹ mở:

• An toàn

Khi tham gia sản phẩm, khách hàng có thể phần nào an tâm về sự an toàn bởi quỹ mở được quản lý bởi chuyên gia đầu tư với nhiều năm kinh nghiệm trong ngành, trình độ chuyên môn cao và luôn theo dõi, nắm bắt biến động thị trường để tăng khả năng sinh lời của nhà đầu tư lên cao nhất.

• Đa dạng hóa

Như đã đề cập bên trên, nhà đầu tư chỉ cần một khoản tiền nhỏ là đã có thể tham gia ngay sản phẩm này, cũng như được quyền đa dạng hóa tài sản của mình vào nhiều cổ phiếu.

Tuy chỉ là một hình thức đầu tư chứng khoán gián tiếp nhưng người tham gia vẫn có thể đầu tư dài hạn. Trong trường hợp này, lợi nhuận nhận được sẽ cao hơn thông thường. Hơn nữa, hầu hết các tổ chức tài chính hoặc ngân hàng đều khuyến khích khách hàng tham gia dài hạn nhằm hạn chế được tính chu kỳ của thị trường chứng khoán.

Ngoài ra, nếu bất ngờ xảy ra những rủi ro trong cuộc sống, nhà đầu tư sẽ dễ dàng rút một phần hay toàn bộ số tiền.

➤ Bạn có biết thời gian giao dịch ký quỹ ACBS là bao lâu?

Dễ dàng rút tiền

• Cơ hội gia tăng lợi nhuận dài hạn

Cuối cùng, không thể phủ nhận rằng chứng chỉ quỹ mở sẽ là một loại hình đầu tư rất phù hợp với các quỹ hưu trí của công ty.

Mô hình hoạt động của quỹ mở

Quỹ mở hoạt động theo mô hình quỹ tương hỗ (Mutual Fund) - Đây là nơi các nhà đầu tư cùng góp tiền chung để hình thành quỹ đầu tư vào các loại tài sản khác nhau, từ cổ phiếu, trái phiếu, chứng khoán phái sinh…

Sau đó, các chuyên gia tài chính của quỹ mở sẽ đem tiền của các nhà đầu tư đi đầu tư. Khi có lãi thì quỹ mở sẽ chia cho các nhà đầu tư hưởng lợi nhuận.

Quỹ mở là mô hình phổ biến ở nhiều quốc gia phát triển và lan rộng hơn ra nhiều quốc gia khác, đặc biệt là ở khu vực châu Á.

So sánh sự khác nhau giữa quỹ mở và quỹ đóng

Lợi nhuận khi đầu tư quỹ mở như thế nào?

Danh mục đầu tư cổ phiếu của quỹ mở thường rất đa dạng nên gảm thiểu rủi ro hiệu quả. Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước đã đề ra quy định, một cổ phiếu không được chiếm quá 20% giá trị quỹ, tổng giá trị các cổ phiếu trên 5% giá trị quỹ cũng không được vượt quá 40%. Đặc biệt, các quỹ uy tín cũng chỉ rót tiền vào những cổ phiếu tốt và không đầu tư vào những cổ phiếu bị đồn thổi giá trị.

Lợi nhuận kỳ vọng của quỹ mở khoảng 12% - 15%/năm. Các chuyên gia khuyến nghị đầu tư dài hạn để đón cơ hội khi thị trường tăng mạnh hoặc vượt qua giai đoạn rớt giá. Bạn có thể lãi gấp đôi sau khoảng 7 năm, tất nhiên sẽ thu được lợi nhuận sớm hơn nếu thị trường thuận lợi.

Danh mục đầu tư của quỹ mở

Điều 35 Thông tư 98/2020/TT-BTC quy định về danh mục và hạn mức đầu tư của quỹ mở, cụ thể như sau:

“1. Danh mục đầu tư của quỹ phải phù hợp với mục tiêu và chính sách đầu tư đã được quy định tại Điều lệ quỹ và công bố tại Bản cáo bạch.

2. Các loại tài sản mà quỹ được đầu tư bao gồm:

a) Tiền gửi các ngân hàng thương mại theo quy định của pháp luật ngân hàng;

b) Công cụ thị trường tiền tệ bao gồm giấy tờ có giá, công cụ chuyển nhượng theo quy định của pháp luật;

c) Công cụ nợ của Chính phủ, trái phiếu được Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương;

d) Cổ phiếu niêm yết, cổ phiếu đăng ký giao dịch, trái phiếu niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán, chứng chỉ quỹ đại chúng;

đ) Cổ phiếu chào bán lần đầu ra công chúng, trái phiếu chào bán ra công chúng; trái phiếu doanh nghiệp phát hành riêng lẻ bởi tổ chức niêm yết có bảo lãnh thanh toán của tổ chức tín dụng hoặc cam kết mua lại của tổ chức phát hành tối thiểu 1 lần trong 12 tháng và mỗi lần cam kết mua lại tối thiểu 30% giá trị đợt phát hành;

e) Chứng khoán phái sinh niêm yết giao dịch tại Sở giao dịch chứng khoán và chỉ nhằm mục tiêu phòng ngừa rủi ro cho chứng khoán cơ sở mà quỹ đang nắm giữ;

g) Quyền phát sinh gắn liền với chứng khoán mà quỹ đang nắm giữ.”

Quỹ mở có an toàn không?

Thông thường, quỹ mở luôn được quản lý và điều hành bởi những công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp. Bên cạnh đó, Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước, Bộ Tài chính cũng có những động thái siết chặt hoạt động của các quỹ mở bằng hệ thống pháp lý chặt chẽ nên nó đem đến sự an tâm cho người tham gia.

Quỹ mở có sự tham gia của Ngân hàng giám sát với vai trò giám sát, lưu ký, bảo quản tài sản cho nhà đầu tư, song song là các quỹ mở đều được kiểm toán định kỳ hàng năm. Hoạt động của quỹ mở luôn rất công khai, minh bạch, được thông tin rõ ràng đến các nhà đầu tư. Mục tiêu và chiến lược đầu tư được công khai trong điều lệ quỹ và báo cáo bạch.

Tuy vậy cũng không lại trừ khả năng quỹ mở gặp một số vấn đề như chứng chỉ quỹ bị tạm ngừng giao dịch vì nguyên nhân bất khả kháng từ công ty quản lý quỹ.

Nếu quỹ bị giải thể, đại hội nhà đầu tư có quyền chỉ định tổ chức kiểm toán độc lập thực hiện kiểm tra, đánh giá hoạt động thanh lý, thẩm định phân chia tài sản quỹ cho nhà đầu tư. Công ty quản lý chịu trách nhiệm thực hiện theo phương án đã thông qua.

Như vậy, về cơ bản có thể khẳng định quỹ mở là an toàn vì nó hoạt động theo quy định pháp luật và được giám sát bởi những cơ quan có thẩm quyền.

Quỹ mở có được niêm yết không?

Quỹ mở không được niêm yết trên thị trường chứng khoán. Khi có nhu cầu giao dịch, nhà đầu tư sẽ liên hệ giao dịch tại các Đại lý phân phối được chỉ định của quỹ.

Đầu tư chứng chỉ quỹ mở là gì?

Đầu tư chứng chỉ quỹ mở là hình thức mua bán chứng chỉ quỹ của quỹ mở nhằm thu lại lợi nhuận từ việc đầu tư hay hưởng chênh lệch giá chứng chỉ quỹ mở.

Một số lưu ý về chứng chỉ quỹ mở

Mọi thứ đều có hai mặt đối lập và quỹ mở cũng thế.

Trên thực tế, quỹ mở là một quỹ đầu cơ và phải chịu rất nhiều sức ép từ những cổ đông trong tổ chức tài chính hay ngân hàng. Họ thường so sánh tổng tài sản của quỹ này với kết quả hoạt động kinh doanh nên sản phẩm có thể dễ dàng bị thoái hóa vốn bất cứ lúc nào. Chính vì thế, nếu không có những chuyên gia trong ngành thực sự, việc quản lý quỹ là một điều hết sức khó khăn khi tự mình tự đầu tư mà không cần sự trợ giúp.

Bên cạnh đó, vì đây là một hình thức đầu tư chứng khoán gián tiếp nên cũng chịu ảnh hưởng rất lớn từ thị trường chứng khoán. Nếu chẳng may thị trường chứng khoán biến động mạnh, nhà đầu tư ồ ạt rút tiền thì sẽ gây thiệt hại rất lớn cho cả người tham gia còn lại và tổ chức tài chính.

Khi các công ty tài chính hoặc ngân hàng xác định tổng tài sản của quỹ đã trở nên quá lớn để có thể thực hiện đúng mục đích ban đầu đã đặt ra, những nhà đầu tư mới sẽ không còn được phép tiếp cận và tham gia sản phẩm này nữa.

Một số chứng chỉ quỹ mở uy tín hiện nay mà bạn có thể đầu tư như SSI-SCA, ENF, VCBF-BCF hay MAFEQI.

Quỹ mở sẽ bị hạn chế tham gia khi tổng tài sản quá lớn

Tuy có thể bạn đã hiểu được căn bản chứng chỉ quỹ mở là gì, biết được sự hấp dẫn của sản phẩm nhưng nếu có ý định tham gia loại hình đầu tư này, hãy tìm đến các tổ chức tài chính hoặc ngân hàng uy tín để giảm thiểu rủi ro xuống mức thấp nhất bạn nhé.